راهکارهای مبتنی بر حضور کارت بانکی
مجموعه‌ای از سیستم‌ها و سامانه‌ها برای پردازش پرداخت‌های الکترونیکی که در آن تراکنش‌های مالی با حضور کارت فیزیکی مشتری انجام‌پذیر خواهد بود. مدیریت این اکو سیستم نیازمند ابزارها و سامانه‌های کلیدی است که مدار مجموعه آنها را در قالب محصولات Card Present Solutions ارائه می‌دهد
سوئیچ پذیرنده
Acquirer System
سامانه جامع موسوم به سوئیچ پذیرنده بعنوان عنصر کلیدی در اکوسیستم پرداخت الکترونیک که توسط بانک‌های پذیرنده یا شرکت‌های ارائه دهنده خدمات پرداخت (PSP) برای مدیریت پذیرش و پردازش تراکنش‌های پرداخت الکترونیک مورد استفاده قرار می‌گیرد شناخته می‌شود. این سیستم تعامل بین کارت‌های بانکی و شبکه‌های پرداخت (مانند ویزا، مسترکارت یا شبکه‌های پرداخت محلی مانند شاپرک) را امکان‌پذیر می‌کند و از صحت انجام پردازش آنلاین تراکنش‌هایی که توسط مشتریان از طریق درگاه‌های مختلف پرداخت، مانند دستگاه‌های کارتخوان و یا درگاه‌های پرداخت اینترنتی ارسال می‌شود اطمینان حاصل می‌کند.
سوئیچ پذیرندگی
Orbitrans
سوئیچ پذیرندگی اوربیترانس بعنوان زیرساخت بنیادی در مدیریت اکوسیستم پرداخت الکترونیکی در سبد محصولات فناوری‌های پرداخت شرکت مدار، با بهره‌مندی از تکنولوژی روز و معماری میکرو سرویس متضمن پایداری، بازده عملکردی خیره‌کننده و امنیت است، این سامانه جامع ضمن بهره‌مندی از زیر‌سیستم‌های ارائه خدمات یکپارچه، استاندارهای جهانی شبکه پرداخت مانند ISO8583 و پرتوکل‌های مورد نظر شبکه پرداخت کشور (شاپرک) را نیز تامین می‌نماید.
اجزای اصلی سوئیچ پذیرندگی Orbitrans
- سامانه مدیریت پردازش تراکنش‌ها
- سامانه مدیریت پذیرندگان MMS
- سامانه مدیریت ریسک تراکنش
- رابط‌های یکپارچه‌سازی API
- داشبورد مانیتورینگ یکپارجه
- پورتال بک آفیس و مدیریت سامانه
- پشتیبانی از سیستم‌های کلید‌گذاری HSM
- سامانه مدیریت کانال ها (Chanel Manager)
قابلیت‌های کسب و کاری
- توسعه بعنوان سوئیچ پذیرندگی شرکت‌های ارائه دهنده خدمات پرداخت الکترونیک
- توسعه بعنوان سوئیچ مدیریت تراکنش‌های کالی در اکو سیستم حلقه بسته (Close Loop)
- بهره‌برداری بعنوان زیر سوئیچ
اکو سیستم حلقه بسته
Close Loop Payment Ecosystem
اکوسیستم پرداخت حلقه بسته شامل ایجاد یک محیط یکپارچه و کنترل‌شده است که در آن تمام جنبه‌های تراکنش‌ها و پرداخت‌ها، درون یک شبکه پرداخت الکترونیک مدیریت‌شده محدود می‌شوند. این رویکرد علاوه‌بر افزایش امنیت، کارایی و سفارشی‌سازی متناسب با نیازهای خاص کاربران و اپراتور اکوسیستم امکان سرویس‌دهی در پلتفرم‌ها و توسعه درگاه‌های اعتباری را نیز فراهم می‌آورد.
ویژگی‌های کلیدی اکوسیستم حلقه بسته
- بهبود امنیت شبکه ارائه خدمات پرداخت الکترونیک از طریق کاهش ریسک تقلب‌های خارجی و نقض داده‌ها
- ایجاد شبکه وفاداری مشتریان و بهبود تجربه مشتری از طریق ارائه خدمات ویژه و پاداش‌های شخصی‌سازی‌شده
- توسعه و انعطاف پذیری در ارائه شیوه‌های فرایند محور برای رشد کسب و کار از طریق توانایی ارائه خدمات متناسب با نیازهای بخش‌های مختلف بازار و نوآوری در ارائه خدمت
- کنترل و مدیریت هزینه از طریق کاهش هزینه‌های تراکنش و هزینه‌های اداری به دلیل در اختیار داشتن اکو سیستم داخلی و تحت کنترل
- دسترسی به گزارشات تجزیه و تحلیل کسب و کاری از طریق در اختیار داشتن داده‌های با ارزش شبکه مالی و پرداخت برای تصمیم‌گیری‌های استراتژیک کلان در جهت بهبود ارائه خدمات به مشتریان و افزایش بهره‌وری
سامانه مدیریت ترمینال‌ها
TMS
این سامانه جهت مدیریت، پایش و کنترل انتشار نسخه‌های نرم‌افزار پایانه‌های فروشگاهی و دستگاه‌های کارتخوان است و علاوه بر رعایت ضوابط و مقررات ابلاغ شده از سوی شرکت شاپرک و مقتضیات امنیتی مورد نیاز، فارغ از نوع ارتباط، برند و مدل دستگاه‌ها و ویژگی‌های سخت افزاری و با تمرکز بر افزایش دقت و سرعت، ابزاری جامع و کارآمد برای مدیریت و پشتیبانی پایانه‌هاست.
ویژگی‌های کلیدی سامانه مدیریت ترمینال مدار
- اولویت بروزرسانی از نظر میزان ضرورت
- قابلیت مدیریت زمان بند
- امکان دسته‌بندی پایانه‌ها براساس سرفصل‌های نرم‌افزاری و سخت‌افزاری
- مدیریت صف
- طبقه‌بندی بر اساس نوع کسب‌و‌کار
- امکان کلید گذاری
- پورتال بک آفیس و مدیریت سامانهامکان مدیریت فایل‌ها و بروز‌رسانی‌ها
- مقیاس‌پذیری
- رویداد نگاری
- رابط‌های یکپارچه‌سازی API
مزایای بهره‌وری
- سامانه مدیریت ترمینال موجب کاهش زمان نصب و بروزرسانی برنامه‌های کاربردی دستگاه‌های کارتخوان فروشگاهی و سایر تجهیزات شبکه پرداخت خواهد شد.
- سامانه مدیریت ترمینال باعث کاهش هزینه و جلوگیری از مراجعه حضوری پشتیبان به محل نصب دستگاه‌ها می‌شود .
- سامانه مدیریت ترمینال امکان مانیتورینگ متناوب و لحظه‌ای دستگاه‌ها، افزایش دقت، سرعت و کیفیت سرویس‌دهی در فرآیندهای پشتیبانی را فراهم می‌نماید.
- بهره‌برداری از سامانه مدیریت ترمینال موجب کاهش مغایرت و رفع آن در کوتاهترین زمان ممکن می‌گردد.
- امکان پایلوت نمودن برنامه‌های کاربردی قبل از انتشار عمومی و متناسب سازی با سیاست‌های خدمات‌دهنده از دیگر ویژگی‌های استفاده از سامانه مدیریت ترمینال است.
اپلیکیشن دستگاه‌های پذیرش و ارائه خدمات پرداخت وجه الکترونیکی مبتنی بر حضور کارت بانکی
دستگاه‌ها و پایانه‌های ارائه خدمات پرداخت وجه با کارت بانکی شامل طیف گسترده‌ای از برند‌ها و مدل‌ها با ویژگی‌های متفاوت هستند، این تفاوت‌ها از لحاظ ظاهری و فرم و اندازه، آنها را به دو دسته کلی کیوسک و دستگاه کارتخوان فروشگاهی تقسیم می‌کند اما این تقسیم‌بندی مبنای کاربردی دارد، دستگاه‌های کارتخوان فروشگاهی موسوم به POS عموما بعنوان ابزار متداول برای ارائه خدمات به کسب و کارهای خرد و متوسط (SME) جهت پرداخت وجه مشتریان و اتصال این کسب و کار‌ها به شبکه پرداخت شناخته می‌شوند ولی دستگاه‌های کیوسک باتوجه به ابعاد و اندازه بزرگ صفحه‌نمایش آن اغلب ابزاری برای توسعه فرآیندهای کسب و کاری ویژه و بهره‌برداری مشتری محور است.
مدار برپایه تجربه و قدمت حضور در صنعت بانکی و پرداخت، همواره سبد محصولات خود را بروز نموده و با توجه به تنوع و پویایی در تولید دستگاه‌های جدید در حوزه ارائه خدمات پرداخت الکترونیک، اپلیکیشن و نرم‌افزاهای این دستگاه‌ها و تجهیزات را توسعه و در دسترس تولیدکنندگان و بهره‌برداران آن قرار داده است؛ این نرم‌افزارها علاوه بر رعایت استانداردها و پرتوکل‌های شرکت شاپرک و شرکت‌های PSP بسته به ویژگی‌های مورد درخواست خدمات دهنده قابلیت توسعه فرآیندهای بخصوص کسب و کاری و امکانات ارائه خدمات ارزش‌افزوده را نیز دارا می‌باشند
انواع نرم‌افزار دستگاه‌های ارائه خدمات پرداخت الکترونیک
اپلیکیشن تمامی مدل‌های متداول دستگاه‌های کارتخوان مبتنی بر سیستم عامل‌های اندروید و لینوکس (کلاسیک) با ویژگی‌های شبکه پرداخت کشور (شاپرک) و قابلیت توسعه انواع پروتکل‌های شرکت‌های PSP
نرم‌افزار تمامی مدل‌های متداول دستگاه‌های Cashless مبتنی بر سیستم عامل‌های لینوکس، ویندوز و اندروید با ویژگی‌های شبکه بانکی (شتاب) و قابلیت توسعه انواع فرآیندهای ارائه خدمات کسب و کاری و ارزش‌های افزوده
نرم‌افزار مدل‌های متداول دستگاه‌های کیوسک مبتنی بر سیستم عامل‌های لینوکس، ویندوز و اندروید با ویژگی‌های شبکه بانکی و پرداخت (شتاب و شاپرک)با قابلیت توسعه انواع فرآیندهای ارائه خدمات کسب و کاری و ارزش‌های افزوده
